**【基金公告】「00937B群益 ESG投等債 20+」結束配售作業及暫停申購公告。【公告連結】
**群益投信提醒您【00937B群益ESG投等債20+】因投資人參與熱烈,本公司了解投資人積極參與市場的需求,但請投資人密切注意次級市場買盤過於踴躍而出現溢價過大產生價格波動風險,務必審慎評估價格之合理性,且須審慎評估本基金新增可銷售額度後,溢價急速收斂的風險,避免蒙受損失。有買進計畫的投資人,須留意買貴風險;目前持有的投資人,須留意未來價格漲跌幅與標的指數出現大幅落差的風險;套利交易投資人,須留意溢價波動的風險。

一般的定期定額買基金,因為能規律且持續進行投資,一般人長期下來累積的報酬,絕對不亞於每天關注市場、頻繁進出的結果。只要懂得選對市場,針對有波動且長期趨勢向上的市場,其中投資人最愛的台股基金,堅持扣款不中斷,長期累積效果驚人
 

【延伸閱讀】【投資面對面-與大師對談】不藏私台股基金投資全攻略,這樣買,台股基金勝率大?
 

現在,群益投信「日日扣」交易系統,就是一種進階版定期定額交易機制,透過數位系統的協助,【群益日日扣】不僅具備傳統定期定額「分散時點」、「平均長期投資成本」等原有的優勢,更導入「1~31都可以申購」、「加減碼」,及「自動停利」等功能,定額投資過程更能執行投資紀律,提高成功紀律。
 

目錄
定期定額最大的問題是什麼
定期定額進階策略解決鈍化問題
定期定額進階好工具【群益日日扣】
群益日日扣系統介紹和優勢
群益日日扣累積退休金
了解最新優惠活動

 

定期定額最大的問題是什麼?

投資人會想用定期定額,期望透過時間複利的效果逐步累積財富,但要維持長年期定期定額不間斷,對於實際執行真的是莫大挑戰,為什麼會這樣,投資人總會擔心定期定額會隨著投資的金額越來越大,攤平的效果會越來越不明顯,而產生了「長期鈍化」,這就是傳統定期定額最大的問題所在。
 

長期鈍化假設案例

以每月投入1萬元為例,當累積資金在10萬元時,下個月新的1萬元,對原有的10萬元影響就是10%。但是當隨著累積資金增加,例如總累積金額到了100萬元時,每月扣款的1萬元,影響就只有總資產的1%,都於整體報酬可能無法產生多大效果,這就是所謂的鈍化。反而是這時一個市場的小波動,投資人對於總報酬金額就會感受更加強烈。

 

定期定額進階策略解決鈍化問題

定期定額「長期鈍化」要如何解決,停利與加碼這兩個做法都有助於減緩長期鈍化的現象。群益投信提出過定額四大金律,其中的金律2:漲多停利,提前落袋為安和金律 4:逢低再加碼,更快逆轉勝,除了更符合人性實際執行,對於整體投資效果也更好,而「漲多停利」和「逢低加碼」就是進階版最重要的2個投資策略。舉例在整體報酬 -10%時,可以把投入金額變成兩倍,低檔時買進更多單位數;另外市場走高降低購扣款金額,甚至先停利把累積的金額贖回。

【延伸閱讀】群益投信定期定額4 大金律

定期定額投資策略比較
 

市場高點:漲多停利

什麼時候停利是一門大學問,有一派認為投資大盤型標的,指數會長期向上,不停利也OK。停利派的觀點則認為,針對每個人的風險屬性和不同投資標的,可以設定10%、20%的停利目標,漲多停利、錢入袋為安,這是比較符合人性的作法,創造現金活水也能靈活運用,轉投資或等待加碼時機。
 

市場低點:逢低加碼

遇到跌幅擴大時,除了堅持不停扣,勇敢加碼轉虧為盈速度會更快,別人恐懼我貪婪,不過建議先衡量手上資金的多寡,設定好下跌一定比例進行紀律操作。一樣用剛剛美國金融海嘯的例子(2007.10-2009.9),一般定期定額每月投資3000元,2年後剛好要轉虧為盈;如果設定報酬率每跌10%就加碼3000元,2年後的成果會是正5.1%,當然前提是手上要有額外現金才有辦法操作。

定期定額低點加碼
 

【延伸閱讀】更多基金教母定額投資實戰策略【投資面對面-與大師對談】每月自備一萬元,存到房子頭期款

 

定期定額進階好工具【群益日日扣】

策略要知道,在觀念漸建立後,也要有一個好工具來協助執行,讓實際執行上更簡單,投資更輕鬆。群益投信特別開發了升級版的定期定額系統,「群益日日扣」,來幫助大家落實聰明的定期定額投資。
 

群益日日扣新增功能,系統自動執行

1. 扣款日設定,扣款日可以1~31號,日日都可以成為扣款日。
2. 加減碼設定,可以自行依照庫存報酬率設定加減碼,低點多買一點,高點少扣一點。
3. 停利點設定,可以自行設定報酬率來當作停利點。
4. 新增扣款來源選項,群益投信獨家研發扣款來源除了銀行帳戶,還可以選擇群益貨幣市場基金。

 群益日日扣交易系統比較
 

群益日日扣優勢

1. 投資高彈性:傳統定期定額每月固定 3 個扣款日,群益日日扣是每月 1 日至 31 日都可扣款,日期任選,天數自訂。更可以分散投入金額,和進場時點讓投資成本更平均。
2. 投資高效率:傳統的定期定額申購要前 4個工作日申請,群益日日扣加快時間,只要「1 個工作日」,今天下午 4 點完成申購,明天即可生效
3. 風險高掌握:投資就是要危機入市還有居高思危,多了加減碼和停利的設定,根據整體報酬高低來調整扣款金額,還有達到預設報酬時可以適時停利落袋為安。


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群益日日扣累積退休金

挑選一檔值得長期持有的基金是累積退休金的關鍵,基金教母蕭碧燕︰「投資不是一昧地追求高報酬,而是追求一個自己最容易成功的方法!」群益馬拉松基金,就是一檔老字號台股一般股票型基金,對於要存退休金的投資朋友,是值得信賴的好選擇,透過「群益日日扣」的協助更可以克服人性弱點,,避開追高殺低抱不住的情形,且可依照個人風險偏好,逢低檔選擇加碼額度,藉此壓低平均成本,用群益日日扣來買群益馬拉松基金,是投資人用來累積退休金的好選擇。
資料來源:Morningstar;資料日期:2021/08/31。定期定額扣款日為每月最後一個營業日。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。在此提醒投資人,以上資料僅供參考!

【延伸閱讀】25年的定期定額實測:靠群益馬拉松退休,可能嗎?


最新優惠活動

透過定期定額或是日日扣來買基金的手續費,最高為3%,但根據不同申購管道會有不同折扣優惠,舉例:透過網路直接和群益投信申購基金,定期定額和群益日日扣手續費優惠一率為0.3%,另外,針對不同時期的活動,還會提供0手續費優惠! 以每個月申購一萬元的基金來說,一年下來3%手續費為3,600元,若申購0手續費優惠基金,等於一年幫自己省下3,600,對於投資人來說也是一大福利!

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