疫情衝擊全球經濟之下,在年輕世代中反而掀起投資熱潮,2019年12月17日重新站上一萬兩千點大關,回顧上一回站上萬二,竟已經是30年前的事了! 後續指數突破萬八(2022/1),過程中即便加權指數上下劇烈波動,但投資人信心從未消退。這股台股投資熱潮,也讓整體台股基金規模、績效、定期定額熱度都來到近年高點,成為投資人的心頭好。

基金有分海外基金和國內基金(台股基金),可別以為月亮是國外的圓!用台股基金來投資台股,好處多多。想買台股基金第一步就是要認識台股基金,這篇資料整理,帶你認識台股基金、提供最完整的台股基金投資攻略,就是希望投資人找到一檔可以天長地久適合自己投資的台股基金。

 

目錄
用台股基金投資台股
台股基金是什麼? 台股基金怎麼挑選
台股基金投資優勢和要注意的風險
台股基金怎麼買/定期定額/母子基金投資法
2022台股基金推薦

 

用台股基金投資台股

目前投資台股市場有三種主要方式,可以直接投資個股、還可以投資ETF及透過專業基金經理人負責的台股基金。
 


 

 

台股基金是什麼? 台股基金怎麼挑選

台股基金,顧名思義投資範圍就是台灣股市,基金持股大多以國內上市、上櫃股票為主。就是說半導體大廠護國神山台積電(2330)、全球科技代工大廠鴻海(2317)、年終高達40月的航海王長榮海運(2603)…這些知名企業,都可能被納入基金持股中。

目前統計國內共有超過180檔台股基金,這180檔又分成八大類型,這些資訊都可以透過就是到投信投顧公會網站,或是到Fund DJ基智網,進入國內基金搜尋。 台灣加權股價指數,電子業巿值占約66.31%,理所當然多半台股基金都一定有相當的比重投資在電子類股,所以我們建議投資人可以先用電子持股比重來分類。初步先分類成一般股票型的台股基金和科技型的台股基金,再從科技型的台股基金出分出中小型股的台股基金,這幾年還有主題型的台股基金可以選擇。

 

投信投顧公會查詢
 

FUND DJ查詢台股基金網址

 

台股基金主要分類及說明

  
1. 一般股票型台股基金:

原則上以大型權值股股為主,當然科技類股占比還是會較多,因此會有2~3成的傳產或是其他。


2. 科技型台股基金:

基金主題就明確以科技類為主,公開說明書也會有規定至少多少比例的科技類股投資比例,大型、小型股皆有,但主要還是大型股為多。

3. 中小型股台股基金:
很明顯的就是投資在中、小型股,其投資的產業也是科技占比高,當然也會有非電子類股的個股,但都是以中小型為主。

 

如何選擇台股基金

投資基金主要是拿來長期投資,基本上以3年以上為主,以下為4個投資台股基金的原則建議

   1. 先依照類型來挑選

   2. 成立時間超過10年,規模偏大的基金

   3. 依照長中短期基金績效來挑選

   4. 只有一筆資金的人,建議可以從一般股票型基金先開始

 

台股基金投資優勢

  1. 投資台股基金完全不用煩惱費率問題

  2. 小額投資,投資門檻低1000到1000萬都可以。

  3. 買台股基金可以節省時間研究個股,選股的工作交給專業的經理人。這樣就不用掛心個股股價表現,投資過程每夜好眠。
 

  <延伸閱讀 投資面對面-與大師對談】不藏私台股基金投資全攻略,這樣買,台股基金勝率大?>

 

台股基金怎麼買/定期定額/母子基金投資法

買一檔長期持有的台股基金其實不難,基金教母蕭碧燕︰「投資不是一昧地追求高報酬,而是追求一個自己最容易成功的方法!」而定期定額就是最好的投資方式,這些年「存股」理論大行其道。

此操作方式也適用於「基金」,把錢長期投入,用來「存基金」,透過經理人的選股功力,自動汰換投資組合中產業前景改變、基本面變差的股票,會比自己選股、抱股、存股的壓力小一些,也不失為一個存退休金、子女教育金的好方法。 假設時間回到25年前,每個月撥出新臺幣$10,000元,長期投資於群益馬拉松基金。25年過去,自基金成立以來每月26日扣款1萬元至2021/4/30,總投資報酬累積資產約新台幣1,290萬元。


資料來源:Morningstar;資料日期:2021/08/31。定期定額扣款日為每月最後一個營業日。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。在此提醒投資人,以上資料僅供參考! 

 

<延伸閱讀︰『定期定額買基金』完全攻略!實測公開:盡早開始,你也可以輕鬆存千萬!

 

母子基金投資法,台股安心組合

但如果一筆資金想要直接投資台股基金的投資人,建議可以用母子基金投資法,母基金和子基金都可以選擇台股基金,長期投資下來也會有不錯的成果。

假設每年把每年拿到的10萬元,投入母子基金,且都選擇以(母基金)群益安家+(子基金)群益創新科技為他的母子基金組合,十年後但其最終資產則上升到225萬,如果時間拉更長,甚至投入的金額越大,累積成果會更驚人。

 

<延伸閱讀︰讓閒資金動起來!『母子基金』打造錢滾錢正循環

 

2022台股基金推薦

雖然市場關心通膨問題及聯準會減緩購債,對於資金是否提前回流美國,將會影響未來台股的走勢。過去經驗來看,台股的震盪加劇在所難免,不過長期趨勢往上不變,因此,2022年大盤拉回就是買點,台股中的科技電子類股一直扮演撐盤要角,掌握科技趨勢,預視科技產業投資商機,仍是台股2022年的投資重點。

策略上「選股不選市」持續看好有題材、績優且展望佳的成長型公司、新應用發展及升息環境下會受惠的產業為主。今年第一季科技股仍是投資主軸,布局中長期趨勢明確的次產業,尤以具有新產品、新應用、新規格三大特色的族群值得留意,包括半導體、晶圓代工、5G相關應用、高階IC、電動車、矽智財、伺服器、散熱、電子紙等族群,另外美國、台灣內需相關類股以及受惠升息金融股也可多留意。

 

群益創新科技基金小檔案

 

<延伸閱讀【投資面對面】你必須知道的2022年關鍵趨勢 >

 

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透過定期定額或是日日扣來買基金的手續費,最高為3%,但根據不同申購管道會有不同折扣優惠,舉例:透過網路直接和群益投信申購基金,定期定額和群益日日扣手續費優惠一率為0.3%,另外,針對不同時期的活動,還會提供0手續費優惠!
 

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