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「股票型基金」是什麼?和直接買股票有什麼不一樣嗎?相信這是還沒認識股票型基金的投資人,心裡共同的疑問吧?其實股票型基金就是把眾人的資金集中在一起,由經理人投資「一籃子」股票,通常會包含不同類型的產業,或偏重某類產業,這對基金特性有很所影響。而由於股市的漲跌波動變化比較大,所以股票型基金的波動一般來說也相對較大,但也表示漲跌會比較有挑戰性喔,讓我們來深入了解「股票型基金」吧!

 

目錄
什麼是股票型基金?
股票型基金有什麼特色?
要怎麼挑選有訣竅
優質股票型基金推薦

什麼是股票型基金?

首先我們先理解什麼是「基金」?簡而言之就是集眾人資金,透過專業經理人投入金融市場,獲取報酬的投資工具。既然是「聚集眾人資金」,就必須了解每個參與的投資人,投資份額有多少?當基金資產增加或減少時,才能知道每位投資人應該拿回多少錢。因此,為方便記錄投資人的份額,基金會將淨資產價值切分成好幾等份,每一等份的價值也就是基金的「單位淨值」。


基金切分的每一等份則稱為「單位」,一檔基金總共切成了多少等份?就是基金的「總發行單位數」,而基金的申購、贖回,就是透過買賣「單位」來交易,當投資人向基金公司申購基金時,總發行單位數就會增加,贖回時則總發行單位數會減少。此外,基金每一單位的價格,即為每一等份所代表的資產價值,稱作「基金單位淨值」。所以只要知道投資人持有多少單位數?就能分辨每位參與投資者對基金資產的持份了。

 

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股票型基金有什麼特色?

看完前段「股票型基金」的介紹,相信你已經更清楚它的組成結構,但「股票型基金」的好處和特色是什麼?最大的好處是「節省時間」。

大家想想光是在台灣,上市櫃公司加起來就多達上千家,試想要從這麼多的公司中找出適合投資的標的,要花多少時間?要做多少功課?你不僅要看懂財務報表、透過財務指標去篩選企業等等...,而就算真的把基本功練好了,要判斷進出股市的時機點需要的也不只是財務知識,也需要理解整體市場的經濟脈絡的能力及操作的經驗。,,而「股票型基金」有專業研究團隊幫你分析經濟走勢和市場資訊,由基金經理人替你汰弱換強,不僅能讓你大幅減少風險,更能省去時間專注在生活及工作當中,讓投資成為你生活的助力。
 
此外,股票型基金還有另一項好處,你可以輕鬆投資海外市場,舉例如印度市場,除了要開印度的證券帳戶,還要清楚印度的股票交易方式,除了要花時間研究印度企業營運狀態,語言、時差、跨國資金進出等問題,需花費相當多的時間和心力。但如果可以直接投資「印度股票基金」,你可以輕易參與到看好的海外市場,透過經理人協助操盤,輕鬆布局全球化投資。

要怎麼挑選有訣竅

確認想要投入的股票基金與市場後,接下來還是得做點功課,判斷你想投資的基金是否滿足你的投資規劃,以下提供幾個觀察方向,在挑選時協助參考判斷。

  1. 基金的投資內容怎麼看?
    要觀察基金的投資狀態、經理人的投資策略與方向,多數資訊可於投信官網的基金月報中搜尋得知。例如在基金月報裡會公布前10大持股,從這些持股的比重,就可看出經理人的投資策略是否和他的股票配置是否吻合。

  2. 基金名稱不一定反應投資內容
    有很多基金在成立或引進時,為了吸引投資人,會取一些很有特色但卻無法理解選股方針的基金名稱。所以千萬別直接看了基金名,就直接進場投資,而是必須觀察持股狀態或報告書,才能有比較精準的投資判斷。

  3. 避免持股過於集中的基金
    共同基金在法規有些限制,在單一檔股票上不能投入超過10%的資金,許多時候基金經理人很看好一些標的時,會在那檔持股上把資金比重放到接近10%。然而這樣操作,若該股票市值佔總基金比例超出10%,多的就需賣出,增加交易成本,因此基金有太集中或太過於分散的資產配置,建議投資朋友多觀望思考。例如前3大持股各有到7%以上,前10大持股佔40%以上,皆顯示太過集中。

 

【延伸閱讀︰基金淨值是什麼?基金配息、報酬率要怎麼看?

 

股票型基金推薦

理解「股票型基金」特色以及挑選訣竅後,接下來就是要挑選適合你的「股票型基金」,投資人可以因特定投資需求而選擇適合的基金例如科技股、中小型股、店頭市場、特定投資主題…等。

 

群益投信在台股基金在地發展已久,已陪伴台灣的投資人多年,並發展出各種主題的台股基金,,如「群益馬拉松基金」基金成立25年,是群益投信台股研究團隊打造的台股旗艦基金,研究團隊每年親身實地電話拜訪,挖掘第一手投資商機,可謂台股基金長青樹。另外,如果你看好5G、電動車、AI、智慧工廠、半導體等…這些對人類產生翻天覆地的創新科技,群益投信以科技主題規劃的「群益創新科技基金」,是鎖定科技長線大餅的優質選擇。

 

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