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Q

何謂定期定額?

A

基金投資有兩種方式,第一種為「單筆投資」,第二種為「定期定額」。單筆投資是一次拿出一筆金額,選擇適當時點買進基金;定期定額申購最主要是運用「漲時買少,跌時買多」的平均成本概念來分散投資風險,投資人每月選定一日,透過銀行扣款的方式,固定每月投資一定的金額來達到投資的目的,這樣的方式比較不避在乎進場時點,也不必在意市場價格起伏,時間到了就固定投資。 例如,每個月固定撥出3000元投資於某個共同基金,並持續進行,這就是定期定額投資,此種類似強迫儲蓄的投資方式對於手邊沒有太多閒錢,又沒有時間注意市場波動的投資人而言,是一種不錯的理財工具。

Q

單筆申購VS定期定額比較

A

申購方式單筆定期定額
投資門檻一般基金最低申購金額為10,000元通常最低申購金額為每月3,000元
扣款日
需自行選擇設定每月固定日期,自動扣款投資
報酬及風險波動性較高,若為一次性投入一筆資金進行投資,則無法利用多次平均風險。需要承擔短期波動機率較大,因此,相對風險較高。
運用「漲時買少,跌時買多」的平均成本概念相對一次單筆申購更能分散投資風險。
持有期限較適合短中期持有,建議注意獲利了結時點。較適合中長期持有,若是短期持有,則較無法達成以平均成本概念分散風險。
適合投資之標的不管任何種類之基金都適合,但要注意申購及贖回時點選擇。較適合受到景氣循環影響或市場波動性高的標的,既可降低短期風險,獲得長期增值的機會也較高。

Q

機制特色

A

達到獲利目標卻捨不得出場,遇上反轉下跌反而認賠殺出。克服人性弱點,選定單筆進場時點,預先設定停利點,當日後報酬率達到預設目標,系統將自動停利轉申購。

Q

機制特色

A

跌時若加碼,反彈報酬更驚人!扣款日1~31日自由選,扣款時連動目前報酬率,逢低加碼,逢高減碼,長期單位成本更低,在走升行情中更有機會向上衝。

Q

機制特色

A

多個願望一次滿足,一站式資產配置,以保守型或收益型母基金搭配不同類型子基金,同時享有收益報酬及風險分散。