投資基金近30年，一路走來，看盡台股變化的歷史，在90年代，台股投資人以自然人居多，約佔了80%，隨著政府政策的開放，投信從4家增加到最多時有45家，而對於外資更是採三階段的開放，於92年9月全面開放至今，這期間台股投資人由自然人居多轉變為法人占上風，而股性自然也從淺碟市場漸漸轉為長期趨勢向上，波動漸趨緩和的走勢。
資料來源：Bloomberg，群益投信整理，2001/3/31-2021/7/31。上述僅為指數的歷史表現，不代表基金未來之必然績效，本公司無意藉此作任何徵求或推薦。過去績效不代表未來收益之保證。
從過去20年的數據顯示，台股走勢具有牛長熊短的特性
除了這些變化外，還有上市家數也從100多家增加到現今上市加上櫃共超過1700家，這其中隱藏了何種意義？
- 當一個市場轉變為法人市場後，不再是從旁聽信一個明牌即可獲利
- 上市公司家數從100增加到1700，絕非個人力量可以完全掌握資訊
- 當市場走勢轉為長期趨勢向上，波動漸趨緩和後，選擇優質資產長期投資將是最大的獲利者
- 長期投資除其最終獲利不容小覷外，而且其所花費的時間及精力也絕對遠遠少於短進短出者
然台灣人的投資習慣一向海外市場以基金為主，國內市場許多人還是以自己買股票為主，但上述的那些變化，是否有改變了你的投資行為？投資任何的行為都沒有絕對的對與錯，重點在於自己要確實能掌握投資標的，因為我的投資哲學是：
投資不是一昧地追求高報酬，而是追求一個自己最容易成功的方法！
我自認能確實掌握基金，卻無法掌握個股，因此我30年來投資都以基金為主，鮮少涉略個股投資，而投資基金確實讓我獲利頗多，且一路走來還能專注在自己的工作上，一舉兩得的事就這麼的做了30年。
回顧我的投資狀況，將錢區分為三大塊：
- 投資在每月有配息的基金，且每月配的息均再定時定額股票型基金。
- 定時定額股票型基金，且以1軍為主，再搭配一些中國基金，其中台股基金不低於30%。
- 在市場跌多時，要適時加碼的現金準備。
另外特別補充這一點，這法則大家應保有調整空間，舉例來說，若是剛出社會或者可投資資金還不是很多的投資人，就未必要跟我一樣投資月配型產品，而是可以先透過定期定額積極一點的股票型基金，將本金滾大，到時要再來轉成月配型基金，會比較有意義，說白了，如果本金還不是很多，每個月配出得錢可能甚至達不到定期定額申購基金，每個月最低三千元的門檻，那這個策略，是不是就不太適合你？另一方面，如果還沒有現金流需求，也沒有把配到的錢再投入市場，那等於資金沒有做更有效率的運用，定期定額股票型基金，繼續養大本金，可能會是更好的選擇。
我期望每年的平均年化報酬率均能維持在10~12%，多年來的紀律執行，皆不失所望，也許你尚未有任何的規劃或計畫，也或許有且也正在執行中，不管哪一項，我分享了我的方法供你參考，投資台股你真的可以選擇長期以來績效都能維持穩定的好基金，或將你自行投資個股的資金挪一部分試試投資台股基金，兩個相互比較一下，你辛苦進進出出的操作個股的成果，長期下來的績效，有比選擇一檔長期績效穩健的基金，成效更好嗎？相信自己親身體驗後，自然能知道，怎麼配置對自己最好。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
