機制介紹

AI 智能運算與大數據統計

依目標演算投組配置

全自動監控調整

「群益金智動」是採用智能大數據統計及系統演算,運算各類資產的未來表現,並依據每位投資人的投資目的、風險 屬性與投資時間長短,篩選出合適的基金組合。當市場變動,系統還會自動調整基金組合中的各項資產比例,協助每 位投資人達成投資目標。

投資特色

依循金智動三步驟,專業投資並不難
1

選定理想投資目標

投資人可自行依照投資目標、評估可承擔風險、可運用資金等,挑選自己最合適的投資模組。
2

系統配置組合基金

投資人當選定模組,即可系統自動化,系統會按照模組建議的資產配置比例,選出適合的基金,將入選的基金配置至模組。
3

再平衡調整投資比例

每季系統自動會依市場狀況,當系統發現原投資比例可能無法達成投資目標時,將發出進行再平衡通知重新調整至最佳狀態。

群益金智動專業機制

多方位專業數據整合,交叉比擬最合適的投資模組

使用金智動計算

常見問題

申購

再平衡

帳務

其他

  • Q. 如何參加《群益金智動》智能機制?

    目前只能透過電子交易方式參加群益智能理財投資專案。
    已是群益投信的電子交易客戶,首次交易請下載列印「群益智能理財證券投資顧問委任契約」,蓋上原留印鑑後寄至群益投信,方可進行交易。

  • Q. 參加專案的交易金額?

    單筆投入 & 每月固定投入:單筆投入最低金額為新臺幣 (TWD)$50,000 (以千元為累加單位);每月 12 日需固定投入,最低金額為新臺幣 (TWD)$5,000 (以千元為累加單位) 。

  • Q. 如何加碼投資金額?

    契約單筆投資及每月加碼金額確定後,不能調整扣款金額。

  • Q. 每月投資可以調整扣款日期?

    目前每月投資的日期只開放每月 12 號扣款。

  • Q. 多久會進行一次再平衡機制?

    每季會進行一次再平衡調整機制。預計每年 3.6.9.12 月的 27 日 (T) 系統進行再平衡,T+1 日通知客戶。

  • Q. 收到再平衡通知該如何進行

    系統會以電子郵件自動通知,客戶需登入群益智能系統,點選同意才會自動執行轉換基金,未回覆視為不同意。

  • Q. 再平衡需幾日內完成同意?

    再平衡通知後 4 個日曆日前須完成同意。

  • Q. 再平衡機制,更換基金需轉換費用嗎?

    如原投資組合需要平衡調整,不論更換基金或調整比例,皆不收費用。

  • Q. 可以部份贖回投資計畫嗎?

    考量設定好的投資目標,將不提供組合中單一標的贖回。

  • Q. 投資的基金不含哪些種類的基金?

    投資基金不含群益配息型、外幣級別、N 級別,及 I 級別系列。

  • Q. 每月定額可以申請停扣嗎?

    無法申請停扣。

  • Q. 是否可以使用紅利?

    目前無法使用紅利。

  • Q. 目前參加需要什麼費用?

    首次申購顧問費為 0.3%,不收代扣款費 10 元,每月加碼免手續費。

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本資訊僅供參考,基金每日每受益權單位之實際淨值,以經理公司次一營業日公告為準。 本單元資料僅供參考並非投資依據,請勿視為買賣基金或其他任何投資之建議。經理公司所作任何投資意見與市場分析資料,係依據資料製作當時情況進行分析判斷,經理公司已力求資訊之正確與完整,惟文中之數據、預測或意見恐有疏漏或錯誤之處,或因市場環境變化而變更,投資標的價格與收益亦將隨時變動,恕不保證其完整性。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書或簡式公開說明書。基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,基金投資可能發生部分或全部本金之損失,投資人須自負盈虧。基金配息組成項目,可於經理公司網站查詢。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受基金受益權單位數之買回。基金可能投資於美國144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站經理公司網站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。若基金有配息,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治經濟情勢穩定度可能使資產價值受不同程度之影響,此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。相關資產配置比重,係依目前市況而定,基金之實際配置,經理公司將依實際市場狀況進行調整。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。部分可配息基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,可配息基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動,經理公司備有近12個月內由本金支付配息之相關資料於經理公司官網供查詢。基金如為被動式管理基金,投資績效表現將視所追蹤標的指數的走勢而定,當標的指數的成分股價格波動劇烈或下跌時,基金之淨資產價值將有大幅波動的風險。基金如直接投資大陸地區當地證券市場,將利用經理公司申請獲准之合格境外機構投資者(QFII)額度進行投資,且需遵守相關政策限制並承擔政策變動風險,大陸地區之外匯管制及資金調度限制亦可能影響基金之流動性,產生流動性風險。此外,合格境外機構投資者(QFII)額度之運用,需先將基金之持有貨幣兌換為美元,匯入大陸地區後再兌換為人民幣,方可投資當地人民幣計價之投資商品,故基金亦有外匯管制及匯率變動之風險。基金基於經理公司所申請獲准的合格境外機構投資者(QFII)額度及大陸地區相關法令規定之特定因素,保留婉拒、暫停受理申請申購或買回申請之權利。