常見問題

本次收益分配款項將先退回該ETF保管專戶，並不影響您的配息權益，請您放心。收到退匯簡訊或E-mail通知，表示本次收益分配款項因銀行端無法完成入帳而遭退回。請依退匯原因完成資料更新或帳戶變更後，本公司將協助辦理補匯款作業。以下為常見退匯原因及處理方式：

原因一：受益人姓名與銀行帳戶戶名不一致
可能原因 受益人曾辦理姓名變更或是身分證號變更，但銀行帳戶、證券帳戶或基金受益人資料並未同步更新，致使銀行核對戶名不符後而退匯。
補匯辦理方式  請填具「ETF基金受益人資料變更申請書」，並檢附：
• 自然人請檢附：(1)身分證正反面影本 (2)存摺封面影本 (3)戶籍謄本影 本(核發期限需在6個月內)或新式戶口名簿影本。
• 未成年人請檢附：(1)身分證正反面影本(14歲(含)以上)或新式戶口名簿影本(未滿14 歲) (2)法定代理人身分證正反面影本 (3)未成年人存摺封面影本。(4)戶籍謄本影本(核發期限需在6個月內)或新式戶口名簿影本。
 ※提醒：若變更姓名或是變更身分證號則戶籍謄本或戶口名簿為必要文件
• 法人請檢附：(1)變更事項登記表 (2)負責人身分證正反面影本 (3)存摺封面影本。(4)政府機關核發有關之更名或變更統一編號之證明文件影本。
完成後可傳真至02-2706-5090，或掃描、拍照後以電子郵件(ETFCS@mail.citfund.com.tw)回傳申請文件。本公司完成資料變更後，將儘速辦理補匯款作業。

原因二：配息帳戶非受益人本人帳戶
可能原因  依相關規定，收益分配款項僅得匯入受益人本人名下金融帳戶。若登錄之帳戶為配偶、父母、子女或其他第三人帳戶，銀行將無法完成入帳而退匯。
補匯辦理方式  您可選擇以下任一方式辦理帳戶變更：
方式一：線上申請 至本公司官網辦理「ETF配息帳號變更申請」。
方式二：書面申請  填具「ETF基金受益人資料變更申請書」，並檢附：
• 自然人請檢附：(1)身分證正反面影本 (2)存摺封面影本。
• 未成年人請檢附：(1)身分證正反面影本(14歲(含)以上)或新式戶口名簿影本(未滿14歲) (2)法定代理人身分證正反面影本 (3)未成年人存摺封面影本。 
• 法人請檢附：(1)變更事項登記表 (2)負責人身分證正反面影本 (3)存摺封面影本。
完成後可傳真至 02-2706-5090，或掃描、拍照後以電子郵件(ETFCS@mail.citfund.com.tw)回傳申請文件。本公司完成資料變更後，將儘速辦理補匯款作業。

原因三：銀行帳號資料填寫錯誤
可能原因  開戶或申請配息帳戶時，銀行代碼或帳號資料填寫錯誤，導致銀行無法完成入帳而退匯。
補匯辦理方式  請重新辦理收益分配帳戶變更，可透過本公司官網線上申請或採書面申請方式辦理。本公司完成資料變更後，將儘速辦理補匯款作業。

原因四：銀行帳戶已結清、為靜止戶、警示戶或其他異常狀況
可能原因
• 銀行帳戶已辦理結清 
• 帳戶因久未往來成為靜止戶 
• 帳戶遭限制交易 
• 其他銀行端作業因素 
補匯辦理方式
請提供有效之本人金融帳戶並完成帳戶變更申請，可透過本公司官網線上申請或採書面申請方式辦理。本公司完成資料變更後，將儘速辦理補匯款作業。
※提醒：新設定帳戶需為非警示戶可正常收匯款之帳戶或待您帳戶解除警示確認能匯款後通知本公司

補匯手續費說明
若因退匯須重新辦理補匯，相關費用如下：
(1)非基金保管銀行帳戶--若您指定之補匯帳戶非該ETF基金保管銀行帳戶，銀行將於補匯款項中扣除跨行匯款手續費。
(2)基金保管銀行帳戶--若您提供與該ETF相同基金保管銀行之帳戶辦理補匯，則可免收跨行匯款手續費。
例如：00919群益台灣精選高息ETF及00982A群益台灣精選強棒ETF之基金保管銀行為中國信託商業銀行，如補匯帳戶亦為中國信託商業銀行帳戶，即可免收跨行補匯手續費。
 

收到無帳號通知，表示本次收益分配款項因您在券商未設定收益分配劃撥帳號，配息款項無法成功發放。
辦理方式：您可選擇以下任一方式辦理帳戶變更：
方式一：線上申請
至本公司官網辦理「ETF配息帳號變更申請」。
方式二：書面申請
填具「ETF基金受益人資料變更申請書」，並檢附：
• 自然人請檢附：(1)身分證正反面影本 (2)存摺封面影本。
• 未成年人請檢附：(1)身分證正反面影本(14 歲(含)以上)或新式戶口名簿影本(未滿14 歲) (2)法定代理人身分證正反面影本 (3)未成年人存摺封面影本。 
• 法人請檢附：(1)變更事項登記表 (2)負責人身分證正反面影本 (3)存摺封面影本。
完成後可傳真至 02-2706-5090，或掃描、拍照後以電子郵件(ETFCS@mail.citfund.com.tw)回傳申請文件。
本公司完成資料變更後，將儘速辦理補匯款作業。
 

每檔ETF均設有指定之基金保管銀行，請至官網的 「ETF配息時程一覽表」，點選 「保管銀行一覽表」，即可查詢該檔基金對應的保管銀行資訊。

 

• 變更配息帳戶僅限受益人本人申辦。
• 如收到退匯通知，請儘速確認收益分配帳戶資料是否正確。 
• 使用與該ETF基金保管銀行相同銀行之本人帳戶作為收益分配帳戶，可減少配息及補匯時相關匯費支出。 
• 如需進一步協助，請洽群益投信客服中心02-2706-9777。
• 每次收益分配入帳帳號將以臺灣集中保管結算所提供之帳號為主，若收益分配入帳帳號因警示戶、帳戶結清、身分證字號或統一編號錯誤等原因，無法入帳並被收款銀行退匯時，受益人得向本公司申請辦理收益分配入帳帳號之變更。額外所產生之匯費將自收益分配金額中扣除，實際匯費及給付淨額將與上述基金配息通知所示不同，敬請注意。