近期台股罕見連跌,加權指數落在半年線附近徘徊,引發不少市場擔憂,投資朋友請別慌張,根據統計2000年來,指數連9跌(含以上)只發生5次,本次下跌累積跌點對照過去經驗已趨於滿足,反倒創造中長期進場好時機。
 

資料來源︰台灣加權指數歷史資料,群益投信整理;資料時間︰2000/1/1-2021/8/19

後疫情時代,台灣不只防疫有成,更因美中角力格局成為全球供應鏈寵兒,轉單外溢效果及歐美解封潮將帶給台股更多動能,加上台股體質仍健康、七月有高達近170家台廠營收創新高,預期台股下半年持續看旺。



近期海內外震盪因子仍在,然而台股中長期前景沒有改變,想掌握投資機會的朋友,以下建議提供給您︰ 

 

1.我在高點買入,該怎麼辦?

「近期市場較為震盪,若不小心套在高點需要停損嗎?」以基金長期投資人來說,扣高扣低並不構成重大影響,以過去幾年為例,若堅持執行定期定額投資,「高檔進場」報酬率甚至略高於「低檔進場」,詳細圖表如下︰

資料來源:Bloomberg、群益投信整理,資料日期:期間2007/10~2021/6,以台股加權指數為投資標的,每月6號定期定額投資10,000元,計算方式採簡單報酬率。


出乎意料的統計結果,「牛長熊短」的台股市場是背後主因,過去20年台股震盪後總能整理攻高,長期向上的市場基調儼然已是共識,此類型市場適合投資人定期定額操作,不用糾結買點,只要是好市場、好基金,震盪期間反而是您攤平成本的加碼時機。

資料來源:Bloomberg,群益投信整理,2001/3/31-2021/6/30。上述僅為指數的歷史表現,不代表基金未來之必然績效。

 

2.現在該保守轉向存股嗎?
 

談到存股,很多人第一印象連結到金融股,股息殖利率高、股價波動小的特性受到存股族喜愛,不過觀察長期投資成效,由專業經理人操作的台股基金,擁有持股分散、可即時因應市況配置等優勢,在多數時間累積報酬率都贏過金融股,建議熱愛存股的投資人也可用基金存台股,長期投資更有效率。




數字會說話,對於中長期投資人而言,與其存個股,存長期績優的基金是您切入台股的首選,以老字號的群益馬拉松基金為例,績效就如跑馬拉松一樣,經過25年多空淬鍊,造就基金養股經典。

 

 

3.資金轉向,我該只單壓科技股嗎?

 

台股創高後拉回整理,電子族群由於前半年相對平淡的表現,資金有回流補漲傾向,不少投資朋友思考,要把資產都轉往電子股嗎?告訴您,近期大盤類股輪動快速,單壓特定族群除了讓資產劇烈變動,更使心情起伏影響日常生活,不如多元佈局科技、傳產漲價題材,迎接下半年台股資金輪漲行情。

 

過去一年從中小型電子的漲價浪潮,到航運類股引領的資金狂潮,群益馬拉松基金都能有效提前布局,並在行情落幕前悄然離場。後續步入多空交戰的市場格局,更考驗你的投資眼光,藉由饒富經驗的投研團隊,緊貼盤面的靈活選股,一舉掌握最有利的後市題材。

資料來源:群益投信整理,2021/7/31。上述僅為市場概況,本公司無意藉此作任何徵求或推薦。過去績效不代表未來收益之保證

返回列表頁

加入群益投信 LINE 官方帳號,獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊!

群益證券投資信託股份有限公司

106台北市大安區敦化南路二段69號15樓

台北(02)2706-7688

台中(04)2301-2345

高雄(07)335-1678

群益投信獨立經營管理 一百零八金管投信新字第零壹玖號

©2020 by Capital Investment Trust Corporation. All Rights reserved.

本資訊僅供參考,基金每日每受益權單位之實際淨值,以經理公司次一營業日公告為準。 本單元資料僅供參考並非投資依據,請勿視為買賣基金或其他任何投資之建議。經理公司所作任何投資意見與市場分析資料,係依據資料製作當時情況進行分析判斷,經理公司已力求資訊之正確與完整,惟文中之數據、預測或意見恐有疏漏或錯誤之處,或因市場環境變化而變更,投資標的價格與收益亦將隨時變動,恕不保證其完整性。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書或簡式公開說明書。基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,基金投資可能發生部分或全部本金之損失,投資人須自負盈虧。基金配息組成項目,可於經理公司網站查詢。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受基金受益權單位數之買回。基金可能投資於美國144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站經理公司網站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。若基金有配息,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治經濟情勢穩定度可能使資產價值受不同程度之影響,此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。相關資產配置比重,係依目前市況而定,基金之實際配置,經理公司將依實際市場狀況進行調整。投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。部分可配息基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,可配息基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動,經理公司備有近12個月內由本金支付配息之相關資料於經理公司官網供查詢。基金如為被動式管理基金,投資績效表現將視所追蹤標的指數的走勢而定,當標的指數的成分股價格波動劇烈或下跌時,基金之淨資產價值將有大幅波動的風險。基金如直接投資大陸地區當地證券市場,將利用經理公司申請獲准之合格境外機構投資者(QFII)額度進行投資,且需遵守相關政策限制並承擔政策變動風險,大陸地區之外匯管制及資金調度限制亦可能影響基金之流動性,產生流動性風險。此外,合格境外機構投資者(QFII)額度之運用,需先將基金之持有貨幣兌換為美元,匯入大陸地區後再兌換為人民幣,方可投資當地人民幣計價之投資商品,故基金亦有外匯管制及匯率變動之風險。基金基於經理公司所申請獲准的合格境外機構投資者(QFII)額度及大陸地區相關法令規定之特定因素,保留婉拒、暫停受理申請申購或買回申請之權利。