基金申購/贖回時間為何? 交易淨值與費用該怎麼算?－群益投信

基金每個營業日只有一個淨值報價，基金申購的時候，投資人買到的到底是今天的淨值，還是明天的淨值？基金申購贖回會有那些費用? 基金贖回時，贖回的款項多久後才能入帳?

 

目錄
基金申購與贖回交易時間？
基金申購與贖回淨值與費用
基金贖回處理時間多久?

 

基金申購與贖回交易時間？

基金交易前，需有個基本概念，今天所看到的基金淨值，實際上是昨天的，今天下單的淨值將會在明天早上看得到。例如星期三早上看到的某檔基金淨值，是星期二某檔基金成交淨值。如果在星期三交易截止前，進行某檔基金的單筆申購，那你就會買到當天的淨值 。

以群益投信電子交易為例，

以群益投信來說，進行單筆申購的必須在營業日的下午16:00前進行申請，如果是16:01分申購完成，就會變成隔天營業日的交易。至於定期定額申購／異動：扣款日(6/16/26)前四個營業日下午4:00前完成

 

基金申購與贖回淨值與費用

每一檔基金依該基金的規定，群益系列基金電子交易，申購的基金淨值是以交易日當日（Ｔ日）為淨值計算日。但基金贖回是基金類型不同, 則有T或隔天(T+1)兩種計算。
基金申購時，大多會收取手續費，以群益投信電子交易為例，收取0.3—0.6%的申購手續費。基金贖回則視通路不同而定: 透過投信不需支付贖回費用，而透過銀行等金融單位，贖回時需支付金融單位每年0.2%信託管理費。

基金類型	單筆申購費率	定期定額申購費率
國內股票型 海外股票型	0.6%	0.3%
國內平衡型 海外平衡型
組合型 (多重收益組合除外)
海外債券型
國內指數型
多重收益組合	0.30%	0.30%
國內貨幣市場型	0%	未開放
海外貨幣市場型	0.1%	未開放

資料來源: 群益投信

 

基金贖回處理時間多久?

當天買回基金，並不會在當天把你贖回的基金金額，匯到你的銀行帳戶，贖回入帳時間視基金類型, 約在投資生效日後的1～6個工作天內入帳。 贖回的基金淨算結算時間會是在贖回基金當天(T)或是贖回基金的隔天(T+1)來計算。 贖回的時間點，可以設定在投資報酬率15%以上，最低贖回不要設定在五%以下，因為你永遠不知道你贖回基金的結算基金淨值日，會不會遇到股市大跌。 贖回入帳時間約在投資生效日後的1～6個工作天內入帳 若以提出贖回日為(T日 營業日)進行說明：
1.國內貨幣市場基金贖回款項入帳日為T+1日
2.海外貨幣市場型基金買回款項入帳日為T+2日
3.國內非貨幣市場基金買回款項入帳日為T+3日
4.海外非貨幣市場基金買回款項入帳日為T+5日
5.海外非貨幣市場基金(澳幣及南非幣計價)買回款項入帳日為T+6日，
贖回款項將依客戶指定方式匯入受益人原留買回帳號。

延伸閱讀：

基金淨值是什麼？基金配息、報酬率要怎麼看？

「股票型基金」是什麼？為什麼不直接買股票？建議你挑選訣竅！

「境內基金、境外基金」全解析，除了課稅方式還有哪些差異？

組合型基金是什麼？優勢在哪裡？值得推薦的組合型基金報你知！