群益投信提醒您【00937B群益 ESG投等債 20+】於113 年4月18日所進行之初級市場配售,可配售組數已用罄,謝謝投資人的支持。
**群益投信提醒您【00937B群益 ESG投等債 20+】因投資人參與熱烈,本公司了解投資人積極參與市場的需求,但請投資人密切注意次級市場買盤過於踴躍而出現溢價過大產生價格波動風險,務必審慎評估價格之合理性,且須審慎評估本基金新增可銷售額度後,溢價急速收斂的風險,避免蒙受損失。有買進計畫的投資人,須留意買貴風險;目前持有的投資人,須留意未來價格漲跌幅與標的指數出現大幅落差的風險;套利交易投資人,須留意溢價波動的風險。

基金每個營業日只有一個淨值報價,基金申購的時候,投資人買到的到底是今天的淨值,還是明天的淨值?基金申購贖回會有那些費用? 基金贖回時,贖回的款項多久後才能入帳?

 

目錄
基金申購與贖回交易時間?
基金申購與贖回淨值與費用
基金贖回處理時間多久?

 

基金申購與贖回交易時間?

基金交易前,需有個基本概念,今天所看到的基金淨值,實際上是昨天的,今天下單的淨值將會在明天早上看得到。例如星期三早上看到的某檔基金淨值,是星期二某檔基金成交淨值。如果在星期三交易截止前,進行某檔基金的單筆申購,那你就會買到當天的淨值 。


以群益投信電子交易為例,

  境內基金申購、贖回
下單時間 營業日 非營業日
  安穩貨幣基金/
外幣計價基金:
申購(上午11:00前)
買回(下午4:00前)
台幣計價基金
人民幣貨幣基金
下午4:00前
NA
申購淨值
計算日
下單當日 次一營業日
贖回淨值
計算日
辦理當日
或次一營業日
(依各基金公開說明書之規定)

次一營業日

或次二營業日

以群益投信來說,進行單筆申購的必須在營業日的下午16:00前進行申請,如果是16:01分申購完成,就會變成隔天營業日的交易。至於定期定額申購/異動:扣款日(6/16/26)前四個營業日下午4:00前完成

 

基金申購與贖回淨值與費用

每一檔基金依該基金的規定,群益系列基金電子交易,申購的基金淨值是以交易日當日(T日)為淨值計算日。但基金贖回是基金類型不同, 則有T或隔天(T+1)兩種計算。
基金申購時,大多會收取手續費,以群益投信電子交易為例,收取0.3—0.6%的申購手續費。基金贖回則視通路不同而定: 透過投信不需支付贖回費用,而透過銀行等金融單位,贖回時需支付金融單位每年0.2%信託管理費。

基金類型 單筆申購費率 定期定額申購費率
國內股票型
海外股票型
0.6% 0.3%
國內平衡型
海外平衡型
組合型
(多重收益組合除外)
海外債券型
國內指數型
多重收益組合 0.30%     0.30%
國內貨幣市場型 0% 未開放
海外貨幣市場型 0.1% 未開放

資料來源: 群益投信

 

基金贖回處理時間多久?

當天買回基金,並不會在當天把你贖回的基金金額,匯到你的銀行帳戶,贖回入帳時間視基金類型, 約在投資生效日後的1~6個工作天內入帳。 贖回的基金淨算結算時間會是在贖回基金當天(T)或是贖回基金的隔天(T+1)來計算。 贖回的時間點,可以設定在投資報酬率15%以上,最低贖回不要設定在五%以下,因為你永遠不知道你贖回基金的結算基金淨值日,會不會遇到股市大跌。 贖回入帳時間約在投資生效日後的1~6個工作天內入帳 若以提出贖回日為(T日 營業日)進行說明:
1.國內貨幣市場基金贖回款項入帳日為T+1日
2.海外貨幣市場型基金買回款項入帳日為T+2日
3.國內非貨幣市場基金買回款項入帳日為T+3日
4.海外非貨幣市場基金買回款項入帳日為T+5日
5.海外非貨幣市場基金(澳幣及南非幣計價)買回款項入帳日為T+6日,
贖回款項將依客戶指定方式匯入受益人原留買回帳號。

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