存教育基金是給小孩最好的禮物,更是場馬拉松,比紀律,更比耐力。對受薪階級的父母而言,請遵守這三大原則。

存教育基金是給小孩最好的禮物,更是場馬拉松,比紀律,更比耐力。建議投資人用「存基金」的方式長期累積300萬以上的教育金,待孩子長大後,這筆錢也可以用在出國念書、創業、投資甚至是買房頭期款。薪階級的父母而言,請遵守這三大原則。


來日方長,小額先拚養大本金!
步驟1:這樣定期定額,先拚存下300萬

用基金存教育金,首重堅持扣款於長線向上的市場。投資難免會碰到市場震盪,但正是因為存教育金需要很長的時間,好好利用市場下跌時多扣單位數,以降低長期平均成本。台股、中國、新興市場都是長期趨勢向上的市場,尤其是台股具有牛長熊短的特性,最適合定期定額。
 

許多父母在問,為孩子存教育金,是否該投資於電動車、人工智慧、甚至是航運股等當紅的題材?群益投信提醒,抓對趨勢固然重要,但準備教育金的時間很長,現在當紅的趨勢和類股也可能會有輪動,不如投資於旗艦型台股基金(例如群益馬拉松基金),均衡布局於科技與傳產,讓基金經理人為您與時俱進,緊抓最新趨勢。
 

紀律與複利的威力十分強大,父母請看如果18年前起,每個月定期定額$5000元,能為孩子累積多少資產?
 


資料來源:CMoney,群益投信官網基金試算功能整理,資料日期:2003/8/1 – 2021/8/31。新臺幣計價。定期定額扣款日為每月26日。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。累積投資成果包含總成本以及總報酬。累積投資成果包含總成本以及總報酬。以上僅為歷史資料模擬投資組合之結果,不代表本投資組合之實際報酬率及未來績效保證,不同時間進行模擬操作,其結果亦可能不同。


一兼兩顧,守護資金用錢滾錢!
步驟2:善用母子基金,讓私校退撫儲金顧問團隊操盤


若在1~3年內會運用這筆可觀資金,或是父母手上正有一筆閒置資金希望能妥善運用,這時不想承受太多波動,又希望資金能有效運用的話,該怎麼辦?


「母子基金」是先將單筆資金,先投入走勢穩健、長期向上的母基金,再分批進場降低風險,從母基金定期定額扣款到爆發力強、波動度大的子基金,追求更多的獲利。當子基金達到獲利點則自動停利贖回母基金,自然形成母子基金的正循環。


「退休基金」制度肩負一般大眾長期存退休金的重責大任,最須追求穩中求勝。所以,想挑選穩健的母基金時,不如跟全台六萬位私校老師與教職員借鏡。「私校退撫儲金」是全台唯一自主投資平台,由群益投信擔任私校退撫儲金帳戶的投資顧問,更在四年間共獲得五座退休基金大獎,績效屢獲肯定。


資料來源:群益投信整理,資料日期:2021/8/31。欲透過「群益i循環」設定母子基金,歡迎撥打02-2706-9777,由專人為您解說服務。


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投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

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