新手必讀-3，每個月3000元起，開始你的基金投資吧

• 首先，開辦基金帳戶

買基金的第一步，當然是先開戶囉，直接和投信申購基金，可以省去信託管理費，並享有不定時的手續費優惠喔

 

• 再來，先問自己三個問題，擬定投資計畫

問自己三個問題，設立理財目標

Q1投資的目的為何？
為了中短期目標，如：出國旅遊／遊學／創業，或者更長遠的目標，如：購屋／子女／退休金。
　　
Q2可以投入的金額及時間？
你是擁有一筆用不到的存款，還是固定從薪水撥出的小額投資呢？這筆錢短時間內就要用到，還是可以長期拿來做投資沒有急迫性的呢？
　　
Q3對於風險的承受度有多高呢？
有的人一出現虧損就煩惱的睡不著，也有的人市場波動劇烈也是老神在在。於是每個用戶在下單前都要填寫一份線上的風險評估，以確保投資的標的風險在可以接受的範圍內。如果評估出來用戶是屬於保守型，就無法購買波動較大的基金。
　　
簡單釐清這些問題後，再來就是要將目標具體化

舉例來說：
「為了10年後要存下兩百萬買房頭期款，我要每個月定期定額一萬元投資基金，並尋找年報酬約10%的標的投資標的」

有了目的、投資方式、投資金額以及要尋找的標的類型，就可以讓投資計畫變得更具體

• 最後一步，確實執行

建立自己的投資目標和投資模式，並不困難，但最難的是「確實執行」，這點就要仰賴持續的學習及經驗的累積了，持續關注我們，讓我們在投資路上祝您一臂之力！