目錄︰
基金投資有哪些選擇?
基金投資新選擇-「母子基金」介紹
長期投資優勢在哪?如何執行?
長期投資,你應該選擇母子基金
基金投資有哪些選擇?
基金是近年火熱的投資選擇,除了有分散風險的特性外,更能透過專業投資機構的資產配置策略,追尋勝過大盤的超額報酬,可謂是懶人投資的最佳工具。綜觀2021年的強勢台股表現,加權指數漲幅23.66%,而數據統計,共計166檔的主動型台股基金,平均報酬更達到40.14%*,為眾資產管理企業的堅強操盤實力展現。(*資料來源︰Cmoney,群益投信整理;資料時間︰2021/12/31)
除了績效的優秀表現,基金投資方法也愈趨多元,供投資人選擇,以下依照群益投信提供的投資機制整理如下︰
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單筆申購 |
定期定額 |
母子基金 |
投資優點 |
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申購門檻 |
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機制特色 |
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基金投資新選擇-「母子基金」介紹
「母子基金」投資機制,是以透過循環投資的概念,致力打造抗波動的穩中求勝投資組合。綜合了單筆申購及定期定額的優勢,「母子基金」投資系統先將一筆資金投入走勢穩健、趨勢向上的「母基金」,再每月自動從母基金的資金池中,扣款至爆發力強的「子基金」。
而當「子基金」達到初始設定的停利點,將自動贖回「母基金」,讓每次出去衝鋒陷陣的「子基金」可以穩妥地獲利了結,回到「母基金」繼續養大資金池,形成資金正循環的被動收入系統。
<延伸閱讀:讓閒資金動起來!『母子基金』打造錢滾錢正循環>
長期投資優勢在哪?如何執行?
以台股加權指數為例,假設你2002年開始投資,十年後投資報酬率約為27%;但當時間來到二十年後,2021年底,你的投資報酬率會是227%。
資料來源︰Stockinfo,群益投信整理;資料時間︰2021/12/31。2002年開盤為5575點,2011年收盤為7072點,2021年收盤為18218點。
而股神巴菲特的龐大財富,其9成是50歲後所累積的。30歲的他,靠投資累積超過100萬美元;56歲的他,已將這100萬美元滾大至10億美元。
兩個例子都顯現了長期投資的魅力,時間愈久,「複利」效果愈顯著。長期投資固然好,但投資路上不會平順無阻,過程會經歷不少黑天鵝襲擊,如千禧年的網路泡沫、2008年金融風暴、2020年疫情造成美股鎔斷等等。該用什麼投資策略去佈局,才能保護資產又創造合理報酬,是你進行長期投資的關鍵環節。
從基金投資角度出發,下方表格以群益馬拉松基金為投資主軸,分別針對「單筆申購」跟「母子基金」做數據回測,比較風險及報酬層面的表現︰
從過去十年的數據顯示,「單筆申購」跟「母子基金」都給予投資人可觀的報酬,但差別在於「母子基金」具備更強的抗波動表現,控制資金震盪的能力更勝於「單筆申購」,優化程度達二至三成,完美詮釋其「穩中求勝」的投資價值。
<延伸閱讀 : 長期投資,「存基金」還是「存個股」>
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長期投資,你應該選擇母子基金
無論是單筆投資或母子基金,只要能「長期投資」就是王道。但從以上實測數據可知,「母子基金」可以達到更好的風險控制,又能獲得一樣好的長期報酬。透過機制讓波動降低,可以讓你抱得愈久愈長,想要更安心做到長期投資,提升勝率,「母子基金」是你的更佳解答。
若你擁有較大資產部位、或是年終獎金的階段性理財,母子基金都能有效滿足你長期投資的期待,實際搭配可參照下方表格,鎖定最適合你的投資套餐︰
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