市況不明,現金真是最好選擇?
面對俄烏戰爭、升息環境等不確定性,許多台股投資人趁機檢視自己的資產配置,也許你會想,現在該將風險性資產轉移到現金嗎?當然不,2021年台灣通貨膨脹率近2%,實際報酬肯定為負,最終也侵蝕自己資產。
在通膨環境中,將現金拿去投資變得至關重要,想投資台股,還有能攻守兼備的選擇嗎?
高手小撇步,把平衡型基金當作資金池
平衡型基金因為納入股票、債券等多元資產,可避開風險過度集中的問題,適合不喜歡大幅波動的投資人,也是在市場狀況不明確時的好選擇。運用平衡型基金做為資金池有以下好處:
- 市場下跌時,平衡型基金的波動度比股票基金低,跌的較少,相對守護核心資產。
- 市場上漲時,不用擔心錢還在銀行沒有參與。平衡型基金相對慢跌慢漲,可當作資金池,伺機投入更積極的股票型基金。
擔心台股震盪,又不想錯過長期行情,不如選擇一檔成立時間長,淨值一路穩健向上的台股平衡型基金做為你的資金池。群益台股平衡型基金提供穩健投資人不同需求,整理基金特色如下:
資料來源:群益投信整理,資料日期:2022/3/18
群益安家基金歷史淨值走勢
資料來源:群益投信官網,資料日期:2022/3/25
群益平衡王基金歷史淨值走勢
資料來源:群益投信官網,資料日期:2022/3/25
高手進階班,以平衡型基金做為母子基金
「買低」、「賣高」賺取價差,對大家來說都是最為理想,卻是很難達到的境界。其實市場有波動,才有定期定額賺錢的機會,此時堅持紀律,才能提升你的投資勝率。
對於已長期定期定額的投資人來說,此時至少仍應堅持「停利不停扣」的原則長期投資。
台股平衡型基金還可以成為「母子基金」,作為定期定額的基金池。對手上有一筆閒置資金想避免通膨侵蝕,或者希望以更穩健的方式來定期定額台股的投資人,可以將台股平衡型基金做為母基金,再從母基金定期定額扣款到更積極的子基金,讓子基金利用波動賺取報酬後,再自動停利養大母基金,養成錢滾錢的正循環。
以積極配置的投資人為例,可以選擇詢問度高的「安新組合」,意即以成長、價值並重的群益安家基金作為母基金,再以追求5G、電動車、AI等長期科技趨勢的群益創新科技基金為子基金,打造積極的台股母子基金組合。
即日起至4/30,定期定額|日日扣|母子基金享終身0手續費>>
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