主計處公布去年12月CPI(消費者物價指數)年增率已達到2.62%,創下13年來新高,調查顯示,台灣投資人優先選擇用不動產來抗通膨,接下來才是股票及黃金,看來全民對買房抗通膨很有共識。
但買房是筆大數目,更有許多你不知道的隱藏成本。想抗通膨? 其實REITs會是一個好的選擇。
REITs是什麼?
REITs 就是不動產投資信託,英文全名為Real Estate Investment Trust,主要將不動產證券化,使辦公大樓,商場,數據中心,工業用地,醫院,及百貨公司成為你的投資標的。
投資REITs 就好像你擁有一部份的房地產權,等同成為包租公/包租婆,在租客不違約的情況下,REITs定期收租的特性,將成為投資人穩定的配息來源。
在美國,REITs必須配出當年度90%的收益;台灣也同樣規範REITs需要每年配息。所以當你只有小資金卻想擁有不動產的穩定收益時,REITs將會是你的首選。
房價高漲的原因
1. 通貨膨脹持續,是房價的主要推手,由於國際原物料上漲、營建缺工,建材價格及人力成本都攀升,缺工缺料自然推動房價飆升,通膨也讓資金尋找「耐久性財貨」來保值,而房地產相對比較不會折舊,買房就成了通膨洪流下的保值首選!
2. 後疫情時代,人們更願意投資在房產自用,且房子時常被歸類為剛性需求,許多年輕人過去觀望忍著沒買房,但看到房價持續漲,怕再不買就來不及了,預期心理作用下也更推升了需求。
3. 熱錢四竄,錢進房地產,由於全球央行近年的量化寬鬆政策,也讓台灣進入低利率、資金氾濫的環境,且民眾普遍有「買房子=獲利」的觀念,大量投資需求進場,更是這一波房價飆漲重要力量。
小資族用REITs抗通膨
理論上,用房地產可以抗通貨膨脹,因為房價上漲的力道超過物價的上升,買房除了可以收租金,還能賺到房價增值的空間,但投資房地產,其實還有很多需要考慮的風險,對一般民眾來說,其實透過投資REITs(不動產投資信託)也能達到目的,更可以分散風險。
道瓊美國地產指數 (REITs)
道瓊美國地產指數是目前美國最具代表性的REITs指數,比傳統型REITs更多元,也涵蓋了跟科技趨勢的REITs,其中包含美國最大的5G電塔出租公司、全世界最大的電商物流房地產公司、美國最大的雲端資訊中心等,也因為緊跟科技大趨勢,加上房地產易漲難跌,道瓊美國地產指數從2000年以來,長期優於大盤指數,例如那斯達克,S&P500,甚至是台灣加權指數。
最後,當然不能不提到房地產的重要價值,就是抗通膨,2021年的美國通貨膨脹率已超過6%,統計歷史資料,1993年至2021年,只要美國通膨率超過3%,道瓊美國地產指數當年報酬率平均為 21%,黃金則是平均7%,想要對抗通膨,道瓊美國地產指數顯然是更好的選擇。
對小資族來說,投資於道瓊美國地產指數比買房收租更有效益,更避免資金長期卡在單一房地產,在台灣你也可以投資美國REITs,00714群益道瓊美國地產ETF追蹤這檔指數,是你投資REITs的最佳捷徑。
REITs 基金推薦
00714群益道瓊美國地產ETF因應投資人的抗通膨還有收租需求而生,除了每季穩健收息外,在原物料價格走高及全球面臨通膨作戰的狀況下,房地產將成為最受惠的族群,抵抗通膨就用00714成為包租公吧!
加入群益投信 LINE 官方帳號,獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊!