悲觀訊號來敲門? 超乎預期的潛在報酬就在此刻
六月份持續創高的通膨數據,導致美國聯準會(Fed)決議強力升息3碼,讓市場的信心不復以往,美銀牛熊指標歸零鈍化。但每當悲觀情緒來到極端,你有思考過,怎樣才是最好的投資應對策略嗎?是「止損認賠」、「持續投入」,還是「加倍買進」?相信接下來一連串的金融市場回顧,很有可能會改變你的操作策略。
市場恐慌+嚴重超賣 = 進場勝率最高的時間點
知名投資機構Compound Capital Advisors的CEO - Charlie Bilello用歷史統計數據幫你找出答案︰2020年3月新冠肺炎,投資人極度恐慌的情緒主導著市場的資金流向,信心崩盤導致股市被嚴重超賣,當時僅有1%的S&P500企業在50日平均股價之上。
接下來再看看,在恐慌情緒過度渲染、股市被嚴重超賣之後,都發生了什麼事?
如你所見,過去20年,若你在市場超賣最極端的時間點進場,可期望的潛在報酬是肉眼可見地巨幅提升,1年後的潛在報酬甚至來到31.5%。而在此時離開市場,就等於錯過這些難得的佈局機會。要記得,這些數據也包含了網路泡沬、金融海嘯等重大經濟受挫事件,但市場歷經震盪後,皆仍重返多頭軌道。
將目光放回現階段股市,S&P500又僅剩2%企業還在50日均價之上,再次進入到嚴重超賣區,希望你別再因為恐慌情緒蔓延,又一次錯過大好佈局契機!
基金報酬率救星︰遇到大跌啟動「加倍扣」,回正時間最快!
知道了美股大跌後的表現,那台股遇到熊市也要採取相同策略嗎?
接下來就以「台灣加權指數」進行分析,分別於2008年金融海嘯期間採用「定期定額」、「加倍扣」,以及「停扣等大盤回穩」進行報酬率比較,看看哪項策略能最快收復失土,跟負報酬說掰掰︰
- 一開始就採取「加倍扣」的投資人,在投資報酬率小於-10%時加碼佈局,不僅能將成本攤得更低,減少熊市的衝擊,更只需10個月,報酬率就能由負轉正,兩年半後累積報酬達43%。
- 堅持「定期定額」持續投入的投資人,報酬率在11個月後翻正,兩年半後迎接35%的報酬率。
- 因為擔心、恐慌而選擇不繼續投入市場,負報酬的痛苦將延續一段很長的時間;而認賠殺出,就是最不明智的選擇。
金融市場變化莫測,歷史佐證沒有人能精確預測市場漲跌,投資人唯一能做的就是保持耐心、選對市場、用對策略,即使熊市來襲也能泰然自若,將危機轉變成你的佈局良機!
延伸閱讀︰波動才該進場?這市場已回到甜甜價-群益投信
加入群益投信 LINE 官方帳號,獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊!