*群益投信提醒您【00937B群益 ESG投等債 20+】於113 年5月22日所進行之初級市場配售,可配售組數已用罄,謝謝投資人的支持。
**群益投信提醒您【00937B群益ESG投等債20+】因投資人參與熱烈,本公司了解投資人積極參與市場的需求,但請投資人密切注意次級市場買盤過於踴躍而出現溢價過大產生價格波動風險,務必審慎評估價格之合理性,且須審慎評估本基金新增可銷售額度後,溢價急速收斂的風險,避免蒙受損失。有買進計畫的投資人,須留意買貴風險;目前持有的投資人,須留意未來價格漲跌幅與標的指數出現大幅落差的風險;套利交易投資人,須留意溢價波動的風險。

你最近是不是常常聽到,要定期定額「基金投資」才能有效理財,但究竟什麼是「基金」呢?投資方法百百種,股票、基金、ETF等金融商品琳瑯滿目,但內容複雜不想花時間研究,卻又想知道哪樣金融商品,可以滿足你的理財需求,並協助你穩步達成人生目標。

告訴你,投資理財沒有你想像的難,現在就讓群益投信幫你解惑,3分鐘認識基金、透徹瞭解基金分類,讓你第一次基金投資就上手!


【延伸閱讀︰ 『定期定額買基金』完全攻略!實測公開:盡早開始,你也可以輕鬆存千萬!

 

基金是什麼?

「基金」又稱「共同基金」、「主動式基金」,由基金公司(投信)向大眾投資人募集資金,交給專業經理團隊經手操盤,再將這筆資金,投入到符合規範且有成長潛力的各種標的。

透過主動調整投資組合,追尋更高的超額報酬,不僅方便快速,還能用低門檻的金額參與精心調控的投資組合。舉例說明,原先可能要近千萬新台幣才能買下30-50檔的績優企業的股票,若透過基金投資,你最低只需3000元,就可以達到同樣分散投資的效果,共同享有投資成效。

【延伸閱讀︰新手投資基金懶人包,用基金打造『被動收入』


 


 

你一定要懂的5大基金分類

基金名稱五花八門,但其實命名方式有規則可以依循,只要你掌握核心概念,就可以輕鬆辨別基金葫蘆裡賣的是什麼藥,快速瞄準你要的好基金︰

 

一、依基金投資標的分類


股票型基金︰如群益中小型股基金、群益店頭市場基金,投資標的以股市為主

債券型基金︰如群益全球策略收益金融債券基金、群益新興市場投資級債券基金,投資標的為各式各樣的債種,以固定收益為優先訴求

平衡型基金︰如群益平衡王基金、群益安家基金,結合股票跟債券的特性,兼顧風險控制跟資本利得,性質也介於股票型基因與債券型基金

貨幣型基金︰如群益安穩貨幣市場基金,以到期日1年內(短年期)的金融工具為投資標的,舉例國庫券、商業票據、銀行存款等高流動性的商品,是資金停泊的最佳去處

多重收益基金︰如群益潛力收益多重資產基金,涵蓋股市、高收益債、可轉債、ETF等多種投資商品,以創造多重收益來源,並採主被動並重的投資策略

組合型基金︰如群益全民退休組合基金、群益多重收益組合基金,英文為Fund of fund,投資標的為其他的共同基金,又稱為基金中的基金

 

二、依基金投資區域的分類


此類基金包含「單一國家型」、「區域型」、「全球型」,由前至後投資風險越趨分散,波動也較低;但一體兩面的是,越集中單一市場,也更有機會享有較大的潛在報酬。

單一國家型︰如群益印度中小基金、群益美國新創亮點基金、群益中國新機會基金,從名稱即可一目了然,若你看好此國家的未來發展,就可以考慮申購投資該國家的基金

區域型︰如群益東協成長基金、群益亞太新趨勢平衡基金,將投資範圍深耕某區域市場,如東協、亞洲、新興市場、歐洲,若認為此區域有長線利多,不妨可以穩健佈局,加入到你的投資清單中

全球型︰如群益全球特別股收益基金、群以全球優先順位高收益債券基金,此類基金投資範疇最廣,適合懶人投資,讓財富跟著世界腳步一起成長

 

三、依基金投資產業的分類

 

近期蔚為潮流的電動車、ESG(永續經營)等概念金融商品,如雨後春筍般的出現於金融市場,而此類型基金可視為「主題式基金」,當中又以「科技基金」、「生技基金」為大宗。

科技基金︰如群益創新科技基金,就是一檔以台股科技產業為投資核心的基金,在臺灣半導體強勢的格局下,適合長線看好的投資人進場佈局

生技基金︰如群益全球關鍵生技基金,針對生技產業有發展潛力的標的進行投資,新冠疫情的時代更顯其投資價值。
 

 

四、依基金是否投資於本國的分類


國內基金︰顧名思義,此類基金投資領域只限於臺灣地區,不論是股票、債券等金融商品,群益投信以台股基金著稱,諸如老字號基金︰群益馬拉松基金、群益長安基金等都是具代表性的國內基金

海外基金︰投資於臺灣地區以外的基金,如群益華夏盛世基金,就是一檔貨真價實的海外基金,投資標的限於中國地區,供看好中國未來的投資人選擇。

 

五、依基金註冊地區的分類


境內基金︰註冊地需設於臺灣,銷售的對象自然而然以臺灣的投資人為主,但要注意的是,投資的範圍並不僅限於國內,雖以國內市場為主,但亦可投資於海外市場。

境外基金︰為國外基金公司募集,註冊地於海外,再藉由國內的金融機構代理引進,銷售給臺灣的投資人,種類相較於境內基金更為多元,包含股票、債券、衍生性金融商品、能源等。

 

基金5大分類熟悉了嗎?在投資之前,選擇看好的區域、產業,長線佈局都能收到不錯的成效,時間複利是你最佳的投資幫手,現在就開始理財吧!

【延伸閱讀︰『進階版定期定額』,基金教母投資心得分享,幫您放大定期定額投資效率 - 群益投信


     

返回列表頁

加入群益投信 LINE 官方帳號,獲得第一手市場資訊、優惠、最新理財講座資訊!

群益投信獨立經營管理 一百零八金管投信新字第零壹玖號

©2020 by Capital Investment Trust Corporation. All Rights reserved.

本資訊僅供參考,基金每日每受益權單位之實際淨值,以經理公司次一營業日公告為準。 本單元資料僅供參考並非投資依據,請勿視為買賣基金或其他任何投資之建議。經理公司所作任何投資意見與市場分析資料,係依據資料製作當時情況進行分析判斷,經理公司已力求資訊之正確與完整,惟文中之數據、預測或意見恐有疏漏或錯誤之處,或因市場環境變化而變更,投資標的價格與收益亦將隨時變動,恕不保證其完整性。基金經金管會核准或同意生效,惟不表示絕無風險。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書或簡式公開說明書。基金並無受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障,基金投資可能發生部分或全部本金之損失,投資人須自負盈虧。基金配息組成項目,可於經理公司網站查詢。基金掛牌日前(不含當日),經理公司不接受基金受益權單位數之買回。基金可能投資於美國144A債券,該債券屬私募性質,較可能發生流動性不足,財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大之風險。有關基金應負擔之費用已揭露於基金公開說明書或簡式公開說明書中,投資人可向經理公司及基金銷售機構索取,或至公開資訊觀測站經理公司網站中查詢。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。若基金有配息,基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。內容涉及新興市場部分,因其波動性與風險程度可能較高,且其政治經濟情勢穩定度可能使資產價值受不同程度之影響,此外匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。相關資產配置比重,係依目前市況而定,基金之實際配置,經理公司將依實際市場狀況進行調整。投資人投資以非投資等級債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。由於非投資等級債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等,且對利率變動的敏感度甚高,故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降,或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損,本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。部分可配息基金進行配息前未先扣除應負擔之相關費用,可配息基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份,可能導致原始投資金額減損。基金配息率不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率;基金淨值可能因市場因素而上下波動。投資人於獲配息時,宜一併注意基金淨值之變動,經理公司備有近12個月內由本金支付配息之相關資料於經理公司官網供查詢。基金如為被動式管理基金,投資績效表現將視所追蹤標的指數的走勢而定,當標的指數的成分股價格波動劇烈或下跌時,基金之淨資產價值將有大幅波動的風險。基金如直接投資大陸地區當地證券市場,將利用經理公司申請獲准之合格境外機構投資者(QFII)額度進行投資,且需遵守相關政策限制並承擔政策變動風險,大陸地區之外匯管制及資金調度限制亦可能影響基金之流動性,產生流動性風險。此外,合格境外機構投資者(QFII)額度之運用,需先將基金之持有貨幣兌換為美元,匯入大陸地區後再兌換為人民幣,方可投資當地人民幣計價之投資商品,故基金亦有外匯管制及匯率變動之風險。基金基於經理公司所申請獲准的合格境外機構投資者(QFII)額度及大陸地區相關法令規定之特定因素,保留婉拒、暫停受理申請申購或買回申請之權利。