礙於基金的總類很多,常讓投資新手不知如何下手,本篇將介紹一種常見的分類「依投資標的區分」,也是在一些財經雜誌、媒體上常用的表示方法。

依照投資標的區分,可分為:股票型/債券型/貨幣型/組合式/指數型等

股票型基金:標的以上市上櫃為主,主要收益來源為股票上漲,投資地區可以為國內或國外。會依照契約約定持有一定的股票,例如:佔資金的80%。因為投資標的為股票,波動相對大,有望賺取較多的報酬,但相對也承受較高的風險。

像是群益馬拉松基金、群益創新科技基金、群益美國新創亮點基金等,都屬於股票型基金

另外,也有以上櫃公司為主要標的的店頭市場基金
例如:群益店頭市場基金

債券型基金:標的以債券為主,收入來源為債券配發的利息以及債券買賣的價差。
理論上來說,風險會較股票型基金來的小,但也要取決於投資在債券上的投資等級,有些債券因為挾帶著較低的信用評等,相對風險會較高,但報酬相對也會提升

貨幣型基金:標的以流動性佳、風險低的貨幣市場商品為主,如「定存」「短期票券」「國庫券」等,可以理解為用來暫存投資人資金的地方
相關基金如:群益安穩貨幣市場基金

組合型基金:投資標的為「基金」,有可能為股票型基金、債券型基金等
相關基金如:群益環球金綻雙喜

指數型基金:可理解成追蹤某個指數,依照這個指數的成分股占比來配置投資組合

基金的分類還可以用:投資風險、發行地、基金型態、投資地區來區分,之後再陸續介紹
 

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